Ver cartera de clientes

Finanzas > Cartera es la pantalla de control de cobranzas a nivel gimnasio. Ves a todos los clientes con movimientos financieros, el total que te deben, cuántos están con mora crítica y el gráfico de antigüedad de la deuda. Desde acá exportás el reporte y entrás al estado de cuenta de cada cliente para mandarlo por WhatsApp.

Qué hay en esta pantalla

KPIs arriba

Seis tarjetas con las métricas clave:

KPI	Qué muestra
Por Cobrar Total	Suma de todas las deudas abiertas.
Cobrable (`<90d`)	Deuda con mora de menos de 90 días. La que se espera cobrar.
Difícil Cobro 90+	Deuda con más de 90 días. Zona de cobranza difícil.
Saldo a Favor	Créditos a favor de los clientes (adelantos, bonos, devoluciones no aplicadas).
Deudores	Cantidad de clientes con deuda.
Morosos 90+	Cantidad de clientes con deuda de más de 90 días.

Gráfico de antigüedad

Barra horizontal dividida por rangos de mora: Al día (verde), 1-30 días (amarillo), 31-60 días (naranja), 61-90 días (rojo), 90+ días (rojo oscuro). Cada segmento muestra el porcentaje sobre el total y al hacer hover te dice el monto exacto.

Tabla de clientes

Lista paginada con las columnas:

Columna	Qué muestra
Cliente	Avatar con iniciales, nombre y email. El avatar es verde si tiene saldo a favor, rojo si tiene mora >90d.
Debe	Monto adeudado en rojo. Si no debe, "—".
A Favor	Saldo a favor en verde. Si no tiene, "—".
Neto	Balance (Debe − A Favor). Rojo con "−" si debe, verde con "+" si tiene a favor.
Mora	Badge con días de mora coloreado por rango. Vacío si está al día.
Último Pago	Fecha del último pago recibido (solo en pantallas grandes).

Las columnas Debe, A Favor, Neto, Mora y Último Pago se pueden tocar para ordenar. La flecha arriba o abajo indica el sentido.

Filtros y búsqueda

Arriba de la tabla hay tabs rápidos:

Todos — todos los que tuvieron movimientos.
Deudores — solo los que tienen deuda.
Cobrable — deudores con mora <90 días.
Con Saldo — clientes con saldo a favor.
Morosos 90+ — solo los de mora crítica.

Al lado hay un buscador por nombre, email o teléfono y a la derecha el contador total de clientes que matchean.

Acciones disponibles

Desde el botón Exportar CSV arriba a la derecha:

Descargás un CSV con todos los clientes que matchean los filtros activos (no solo los de la página visible). El archivo incluye columnas Nombre, Email, Teléfono, Debe, A Favor, Neto, Días Mora, Antigüedad, Facturas Abiertas, Último Pago. Nombre: cartera-YYYY-MM-DD.csv.

Desde el menú de tres puntos de cada fila:

Estado de Cuenta — abre la vista detallada del cliente con todos sus movimientos, tipo libro contable.
Ver Perfil — te lleva al perfil completo en Clientes.
Ver Facturas Pendientes — filtra las facturas abiertas de ese cliente (solo aparece si tiene deuda).

También podés tocar la fila entera para entrar directo al estado de cuenta.

Estado de cuenta individual

Cuando entrás al estado de cuenta de un cliente (Finanzas > Cartera, tocás la fila) ves:

Datos del cliente arriba con botones PDF, WhatsApp y Ver Perfil.
Tres KPIs: Debe, A Favor, Balance.
Tabla de movimientos cronológica con columnas Fecha, Detalle, Debe, Haber, Saldo acumulado.

Tipos de movimiento que vas a ver:

Tipo	Significa
Factura	Se emitió una factura (aumenta la deuda).
Pago	El cliente pagó (baja la deuda).
Saldo a favor	Se le acreditó crédito.
Crédito aplicado	Se usó saldo a favor para pagar una factura.
Devolución	Se le devolvió plata.
Anulación	Se anuló una factura.

El botón PDF descarga el estado de cuenta formateado. WhatsApp abre un chat con un mensaje predefinido con el saldo del cliente, listo para enviar.

Mismo dato que en el perfil del cliente

El estado de cuenta de Finanzas > Cartera muestra los mismos datos que la pestaña Pagos del perfil del cliente. Ver Pagos del cliente para entender cómo se ve desde el perfil.

Ejemplo

Querés mandar un recordatorio de cobro a los morosos del mes. Entrás a Finanzas > Cartera, tocás el tab Deudores y ordenás por Mora descendente. Arriba ves que tenés 12 deudores y $340.000 cobrable. Entrás al primero (Laura, 45 días, $18.000), revisás el estado de cuenta, tocás WhatsApp — se abre un chat con "Hola Laura! Te comparto tu estado de cuenta: Tenés un saldo pendiente de $18.000. Si tenés dudas, no dudes en consultarnos." Mandás. Repetís con los siguientes.

Problemas comunes

El cliente dice que pagó pero sigue con deuda. Abrí el estado de cuenta y revisá los movimientos. Si no aparece el pago, es que no se registró — cargalo desde la factura correspondiente o desde la caja si fue en efectivo.
El total de Por Cobrar no coincide con la suma visual de la tabla. La tabla está paginada y los KPIs leen todos los clientes. Filtrá o buscá para acotar y ver el detalle.
El botón WhatsApp no encuentra el teléfono del cliente. Si el cliente no tiene teléfono cargado, se abre un chat vacío con el mensaje. Cargá el teléfono en el perfil desde Clientes y reintentá.
Quiero limpiar una deuda vieja incobrable. No se borra desde cartera. Anulá la factura original desde Comprobantes > Detalle y el movimiento de anulación aparece en el estado de cuenta, que queda en cero.