Conciliar con el banco o Mercado Pago
Conciliar cruza lo que dice el extracto de tu banco o de Mercado Pago contra lo que tiene anotado Midu. Subís o traés el extracto, y para cada día ves lo del banco y lo de tu libro enfrentados, con lo que falta resolver y qué hacer con cada renglón.
Conciliar es comparar lo que dice el banco (o Mercado Pago) con lo que tiene anotado Midu. Si coinciden, perfecto; si no, esta pantalla te muestra qué renglón falta anotar y te ayuda a resolverlo. No es obligatorio: un gimnasio que cobra todo en efectivo no necesita nada de esto. Y la lista idealmente queda vacía, porque lo que se puede cruzar solo, se cruza solo.
¿Dónde lo encuentro?
Finanzas > Conciliar. Se concilia de a una cuenta: el selector de arriba elige cuál, y muestra al lado lo que dice tu libro y lo que dice el banco.
Paso 1: tener el extracto
- Cuenta de Mercado Pago conectada: el botón Traer los últimos N días pide el extracto a Mercado Pago, y además se trae solo todos los días. Para conectarla: Ajustes > Cobros online.
- Cuenta de un banco: bajá el extracto del homebanking como archivo CSV y tocá Subir extracto. La primera vez, el diálogo te pide indicar qué columna es la fecha, la descripción y el importe. Nos avisa con el formato de tu banco y, dentro de las 24 horas hábiles, te escribimos para confirmarte que la conciliación de esa cuenta quedó andando: desde ahí el extracto entra solo y no hay que volver a subirlo.
Paso 2: mirar cómo va
Arriba ves, para el mes elegido, el titular (Quedan N movimientos sin resolver) y cuatro números:
- El banco dice que hay (o El banco movió).
- Tu libro dice.
- Falta registrar: la diferencia, o Diferencia si no hay.
- Por acreditar: lo que el procesador todavía no liberó (no entra en la comparación).
Una franja verde dice Los números cierran. Una ámbar explica por qué no, y a veces ofrece Arrancá de nuevo desde el último corte.
Paso 3: resolver día por día
A la izquierda hay un índice de días con la diferencia de cada uno (El banco, Tu libro, Diferencia) y ✓ todo resuelto cuando no queda nada. Con Todo lo pendiente o Un mes elegís qué mirar. Tocá un día y a la derecha ves lo del banco y lo de tu libro enfrentados. Para cada renglón del banco:
- Es este: confirma que el movimiento que te propone coincide (si son varios que suman uno, Confirmar los N). Si el cruce lo propone con otro medio de pago, ves una marca se reclasifica.
- Buscar en tu libro: si el libro lo tiene pero no te lo propuso.
- No es / Ninguna es: si lo propuesto no corresponde.
- Si Nadie lo registró en tu libro, te ofrece lo que parece: Registrar la venta, Registrar la devolución, Registrar el gasto, Anotar el retiro, Vino de otra cuenta o de un socio, Registrar recupero de gasto o Registrar el rendimiento. Cada opción dice qué hace.
Abajo quedan, plegadas, las listas de descartados y de cobros revertidos (un cobro y su devolución emparejados), por si querés volver a mirarlos.
Poner al día una cuenta
Si la diferencia viene de muy atrás (por ejemplo, el libro no tiene los cobros viejos), Poner al día y empezar a conciliar desde acá toma el saldo que declara el extracto como punto de partida: de ahí en adelante conciliás sólo lo nuevo.
Plata que salió del cajón sin registrar
Si el cierre de una caja contó más que lo que declaró la apertura siguiente, abajo aparece Salió del cajón entre un turno y el siguiente, sin registrar. Con ¿Qué pasó? elegís Se lo llevó administración (registra el retiro), Se pagó un gasto ya cargado o El cierre estaba mal contado (las dos últimas no mueven plata, sólo dejan dicho qué pasó).
Ejemplo
El extracto de Mercado Pago de septiembre dice que entraron $1.200.000, pero tu libro tiene $1.185.000. En Conciliar elegís la cuenta, ves Falta registrar $15.000, tocás el día con diferencia y el banco muestra una devolución de $15.000 que Midu no tenía. Tocás Registrar la devolución, la cargás sobre el cobro original, y vuelve a decir Los números cierran.
Problemas comunes
- "No me deja elegir mi cuenta." Sólo se concilian cuentas conectadas a un procesador o con un banco que declare su extracto. Si falta, escribinos.
- "Dice que todavía no hay extracto de este mes." Subilo, o esperá a que lo traiga la conciliación automática.
- "Mi libro dice que la cuenta está en negativo." Una cuenta de cobro no puede estarlo: le faltan movimientos viejos. Usá Poner al día.
- "No veo la sección Conciliar." Hace falta el permiso Ver gastos y el módulo de Gastos. Para confirmar o registrar, el permiso Registrar gastos.
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